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物件価格・家賃・経費から表面利回り・実質利回り・キャッシュフローを計算。
投資用物件の収益性を表面利回り・実質利回り・キャッシュフローの3指標で評価するツールです。空室率・経費・ローン返済まで考慮した実質的な収益性を簡単にシミュレーションできます。
不動産投資では「表面利回りが高い＝良い物件」とは限りません。管理費・修繕積立金・固定資産税などの経費を差し引いた実質利回りと、ローン返済後に手元に残るキャッシュフローが実際の判断基準です。
| 物件タイプ | 表面利回り | 実質利回り | 特徴 |
|---|---|---|---|
| 都心ワンルーム | 4〜6% | 2〜4% | 空室リスク低・資産価値安定 |
| 郊外ワンルーム | 6〜8% | 3〜5% | 利回り高めだが空室リスクあり |
| 一棟アパート（地方） | 8〜12% | 5〜8% | 高利回りだが管理負担大 |
| 一棟マンション | 5〜8% | 3〜5% | 安定収入・初期投資大 |
| 戸建賃貸 | 7〜10% | 4〜7% | 長期入居が見込める |
※エリア・築年数・市況により変動します。投資判断には実質利回りとキャッシュフローを重視してください。
検討中の物件の利回りとキャッシュフローを計算し、投資判断の参考に。複数物件の比較にも便利です。
金利や借入期間を変えてキャッシュフローの変化を確認。最適なローン条件を見つけましょう。
現在の保有物件の実質利回りを定期的に確認し、売却や追加投資の判断に活用できます。
表面利回り=年間家賃÷物件価格。実質利回り=(家賃−経費)÷総投資額。実質利回りのほうが実態に近い指標です。
表面利回り6〜10%が一般的目安。都心ワンルーム4〜6%、地方一棟アパート8〜12%。実質利回り3〜5%以上が目標です。
長期的な資産価値の上昇や節税効果を見込める場合もありますが、一般的にはキャッシュフローがプラスの物件を選ぶことを推奨します。
物件価格の7〜10%程度。仲介手数料(3%+6万円+税)、不動産取得税、登記費用、融資手数料等を含みます。
都心ワンルーム3〜5%、郊外ファミリー向け5〜10%が目安。保守的に10%で計算するのがおすすめです。
年間キャッシュフロー÷自己資金額×100で計算。レバレッジ効果により物件利回りより高くなることが多く、投資効率の指標として重要です。